60 prompts
Conseiller(ère)s bancaires

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Mon rôle (Moi [prénom]) :
Je suis conseillère de clientèle particuliers dans une agence de centre-ville et je veux préparer la trame de mon prochain entretien de découverte à partir de ce que je sais déjà du client, sans orienter l’échange vers un produit. Tu ne cites rien de mémoire et tu ne décides de rien à ma place.
Contexte à renseigner :
– Ce que je sais du client, pseudonymisé : tranche d’âge, situation familiale et professionnelle, ancienneté de la relation, produits détenus : [notes]– Le motif de l’entretien tel que le client l’a formulé : [texte]– La trame de découverte imposée par mon établissement, si elle existe : [texte]– Les points de connaissance client à mettre à jour d’après mon outil interne : [liste]Ta mission IA :
1. Construis la trame par thème : projet et horizon, situation de revenus et de charges, patrimoine, besoins de protection, connaissance et expérience des produits financiers, attitude face au risque.
2. Formule des questions ouvertes, sans jargon, qui laissent au client la possibilité de dire qu’il n’a pas de besoin.
3. Repère les informations de connaissance client à actualiser et place-les naturellement dans la trame.
4. Signale les sujets qui demandent une vigilance particulière, par exemple un client qui semble mal comprendre un produit qu’il détient déjà.
5. Indique ce qu’il faudra noter en fin d’entretien pour que le conseil qui suivra soit traçable.
Contraintes :
aucun produit suggéré, aucune hypothèse sur le client présentée comme un fait, aucune donnée nominative dans la trame.
Format :
la trame par thème, les questions, les points de connaissance client, les notes à prendre.

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Mon rôle (Moi [prénom]) :
Je suis conseiller de clientèle professionnels qui découvre les outils d’IA générative et je veux transformer une situation client réelle en cas pseudonymisé, avant de demander de l’aide à un outil d’IA, sans perdre ce qui compte pour l’analyse. Tu ne cites rien de mémoire et tu ne décides de rien à ma place.
Contexte à renseigner :
– La règle interne de mon établissement sur l’usage des outils d’IA et la liste des outils autorisés : [texte]– La situation à analyser, que je décris ici déjà sans nom ni numéro : [notes]– Ce que je veux obtenir de l’outil : une trame, une reformulation, une liste de questions : [notes]Ta mission IA :
1. Repère dans ma description tout élément qui permettrait d’identifier le client : nom, raison sociale, adresse, numéro de compte, IBAN, employeur, montant exact, date précise, ville d’un petit commerce.
2. Propose pour chacun un remplacement : lettre, tranche de montant arrondie, secteur générique, période plutôt que date.
3. Vérifie que la version pseudonymisée garde ce qui sert l’analyse et signale ce que la pseudonymisation fait perdre.
4. Rappelle, d’après la règle interne fournie, quels outils peuvent recevoir ce cas et lesquels ne le peuvent pas, et signale si la règle ne le dit pas.
5. Rédige la version finale du cas, prête à être utilisée.
Contraintes :
aucune donnée identifiante conservée, aucun outil déclaré autorisé hors de la règle fournie.
Format :
la liste des éléments identifiants, les remplacements, le cas pseudonymisé.

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Mon rôle (Moi [prénom]) :
Je suis conseillère de clientèle particuliers dans une agence d’un quartier populaire et je veux préparer un entretien bienveillant et utile avec un client dont le fonctionnement de compte montre des difficultés, à partir des critères de mon établissement. Tu ne cites rien de mémoire et tu ne décides de rien à ma place.
Contexte à renseigner :
– Les critères internes de détection de la fragilité financière et le dispositif d’accompagnement prévu, avec l’offre adaptée et ses conditions : [texte]
– Le fonctionnement du compte sur les derniers mois, pseudonymisé : incidents, rejets, frais d’incident, découvert : [tableau]
– Ce que je sais de la situation du client : [notes]
Ta mission IA :
1. Résume le fonctionnement du compte de façon factuelle et repère les critères internes que les données semblent rejoindre, sans conclure.
2. Prépare des questions ouvertes pour comprendre la situation sans culpabiliser le client.
3. Liste les solutions que la procédure fournie prévoit, avec ce que chacune change pour lui, sans en choisir.
4. Indique les relais extérieurs que la procédure mentionne, comme l’orientation vers un accompagnement budgétaire.
5. Prévois les informations à noter après l’entretien pour le suivi.
Contraintes :
aucun client classé fragile par l’outil, aucune mesure décidée, aucune donnée de santé ou de vie privée recueillie au-delà du nécessaire.
Format :
la synthèse du compte, les questions, les solutions prévues, les notes de suivi.

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Mon rôle (Moi [prénom]) :
Je suis conseiller de clientèle particuliers en agence de quartier et je veux rédiger le récapitulatif de mon entretien, à envoyer au client par la messagerie de la banque, qui dise clairement ce qui est engagé et ce qui ne l’est pas. Tu ne cites rien de mémoire et tu ne décides de rien à ma place.
Contexte à renseigner :
– Mes notes de l’entretien, pseudonymisées : [texte]– Les pièces demandées au client et la date à laquelle il pense les fournir : [liste]– Les simulations remises, avec leur mention de caractère indicatif telle qu’elle figure sur le document : [notes]– Les prochaines étapes convenues : [notes]Ta mission IA :
1. Rédige un message court : objet de l’entretien, points abordés, pièces attendues, prochaines étapes.
2. Présente toute simulation comme indicative, en reprenant la mention de son document, et rappelle qu’aucune décision n’est prise à ce stade.
3. Liste les pièces attendues de façon que le client puisse cocher.
4. Supprime tout terme qui pourrait se lire comme un accord, une garantie de taux ou un délai promis.
5. Termine par la manière de joindre l’agence et de corriger le récapitulatif s’il ne correspond pas à ce que le client a compris.
Contraintes :
aucun taux, montant ni délai ajouté à mes notes, aucune formule d’accord, aucune donnée de compte dans le message.
Format :
le message prêt à relire. 300 mots au plus.

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Mon rôle (Moi [prénom]) :
Je suis chargé d’affaires entreprises dans un centre d’affaires régional et je veux rédiger la note de synthèse d’une demande de crédit d’équipement, qui sépare les faits issus des comptes, les hypothèses du dirigeant et mon avis. Tu ne cites rien de mémoire et tu ne décides de rien à ma place.
Contexte à renseigner :
– L’entreprise, pseudonymisée : activité, ancienneté, effectif, dirigeants, relation avec la banque : [notes]– Les comptes des derniers exercices, en postes principaux arrondis : [tableau]– Le projet et son plan de financement : objet, devis, montant, apport, autres financeurs : [notes]– Le prévisionnel du dirigeant et ses hypothèses : [texte]– Le modèle de note et les critères d’analyse de la politique de crédit de l’établissement : [texte]Ta mission IA :
1. Présente l’entreprise, le projet et la demande dans le modèle fourni.
2. Calcule les indicateurs demandés par la politique de crédit à partir des seuls comptes fournis, en montrant le calcul.
3. Confronte le prévisionnel aux réalisations passées et signale les hypothèses qui s’en écartent.
4. Liste les points forts, les risques et les garanties envisageables, sans en choisir aucune.
5. Termine par les questions encore ouvertes et laisse la rubrique avis du chargé d’affaires vide pour que je la rédige.
Contraintes :
aucun ratio ni seuil de la politique de crédit supposé, aucun avis favorable ou défavorable rédigé par l’outil.
Format :
la note de synthèse, les calculs, les questions ouvertes. 700 mots au plus.

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Mon rôle (Moi [prénom]) :
Je suis conseillère de clientèle particuliers qui accompagne des primo-accédants et je veux préparer une explication simple, à remettre à mon client, de son tableau d’amortissement et des éléments qui composent le coût total de son crédit. Tu ne cites rien de mémoire et tu ne décides de rien à ma place.
Contexte à renseigner :
– Le tableau d’amortissement ou la simulation remis au client, en lignes principales : [tableau]
– Les éléments de coût figurant sur le document : intérêts, assurance, frais de dossier, garantie, et l’indicateur de coût global tel qu’il est écrit : [notes]
– Les questions que le client m’a posées : [texte]
Ta mission IA :
1. Explique en quelques phrases la part des intérêts et du capital dans une échéance et son évolution sur la durée, à partir du tableau fourni.
2. Décompose le coût total du crédit en reprenant les seules lignes du document fourni.
3. Indique ce que deviennent ces éléments en cas de remboursement anticipé ou de changement d’assurance, en renvoyant aux clauses de l’offre que le client doit relire.
4. Réponds à chacune de ses questions avec les chiffres du document.
5. Rédige le tout en une page claire, sans jargon.
Contraintes :
aucun chiffre recalculé ou ajouté, aucune clause d’offre citée de mémoire, aucun conseil de renégociation.
Format :
la fiche d’explication prête à remettre. 400 mots au plus.

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Mon rôle (Moi [prénom]) :
Je suis conseillère en crédit immobilier dans une agence périurbaine et je veux confronter les pièces remises par mon client à la liste exigée par mon établissement pour ce type de prêt, avant de monter le dossier. Tu ne cites rien de mémoire et tu ne décides de rien à ma place.
Contexte à renseigner :
– La liste des pièces exigées par la procédure interne pour ce produit et ce profil d’emprunteur : [texte]– Les pièces remises, décrites sans données nominatives : nature, période couverte, date d’émission : [liste]– Le projet : acquisition, construction, travaux, rachat, avec le compromis ou le contrat dans ses éléments utiles : [notes]– Les dates qui comptent dans le compromis, recopiées : [notes]Ta mission IA :
1. Dresse un tableau pièce exigée, pièce remise, période couverte, observation.
2. Signale les pièces absentes, périmées au regard de la procédure fournie ou qui ne couvrent pas la période demandée.
3. Repère les incohérences apparentes entre pièces, par exemple un employeur différent entre contrat et bulletins, sans conclure à une fraude.
4. Mets en regard les dates du compromis et le calendrier du dossier, et signale ce qui est serré.
5. Rédige la liste des pièces à redemander au client, en langage simple.
Contraintes :
aucune pièce déclarée facultative hors de la procédure fournie, aucun soupçon formulé sur le client, aucune décision sur le dossier.
Format :
le tableau des pièces, les incohérences, le calendrier, la demande au client.

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Mon rôle (Moi [prénom]) :
Je suis conseiller patrimonial en banque de réseau et je veux rédiger la motivation de mon conseil, qui relie point par point le profil du client aux caractéristiques des produits retenus et écartés. Tu ne cites rien de mémoire et tu ne décides de rien à ma place.
Contexte à renseigner :
– Le profil du client tel qu’il ressort du questionnaire validé : objectifs, horizon, connaissance et expérience, capacité à subir des pertes, tolérance au risque, préférences de durabilité : [notes]– Les produits envisagés, avec leur document d’information clé ou leur fiche produit, et leur marché cible : [texte]– Le produit que j’ai décidé de recommander et ma raison : [notes]– Le modèle de rapport ou de déclaration d’adéquation de l’établissement : [texte]Ta mission IA :
1. Mets en regard chaque critère du profil et la caractéristique correspondante du produit retenu, en citant la fiche.
2. Explique pourquoi les autres produits envisagés ont été écartés, critère par critère.
3. Signale tout écart entre le profil et le marché cible du produit, et toute réponse du questionnaire qui contredit mes notes.
4. Repère les frais et les risques à faire figurer dans la motivation, d’après les seuls documents fournis.
5. Rédige la motivation dans le modèle de l’établissement, en langage clair pour le client.
Contraintes :
aucune recommandation formulée par l’outil, aucune caractéristique de produit citée de mémoire, aucun écart de profil passé sous silence.
Format :
le tableau profil et produit, les écarts, la motivation rédigée.

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Mon rôle (Moi [prénom]) :
Je suis conseillère de clientèle professionnels dans une agence de zone commerciale et je veux documenter de façon factuelle une opération qui ne correspond pas à ce que je sais du client, pour la transmettre au correspondant LCB-FT selon la procédure interne. Tu ne cites rien de mémoire et tu ne décides de rien à ma place.
Contexte à renseigner :
– La procédure interne de remontée d’une opération inhabituelle : [texte]
– Ce que je sais du client d’après le dossier de connaissance client : activité, flux habituels, interlocuteurs : [notes]
– L’opération, décrite en montant arrondi, nature, contrepartie anonymisée, date approximative : [notes]
– Les explications ou justificatifs déjà obtenus du client dans le cadre normal de la relation : [notes]
Ta mission IA :
1. Décris l’opération et ce qui la rend inhabituelle au regard du profil connu, en distinguant les faits des impressions.
2. Liste les informations du dossier de connaissance client qui sont anciennes, absentes ou contredites par l’opération.
3. Indique les justificatifs que la procédure fournie permet de demander au client au titre de la connaissance client, formulés comme une démarche ordinaire.
4. Rédige la fiche de transmission au correspondant dans la forme de la procédure, sans qualifier l’opération.
5. Rappelle les consignes de discrétion vis-à-vis du client qui figurent dans la procédure fournie.
Contraintes :
aucune qualification de blanchiment ou de soupçon, aucune formulation qui révèle l’examen au client, aucune aide pour fractionner ou présenter une opération.
Format :
la description factuelle, les manques du dossier, la fiche de transmission.

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Mon rôle (Moi [prénom]) :
Je suis conseiller de clientèle particuliers qui traite les réclamations de premier niveau et je veux rédiger la réponse écrite à une réclamation sur des frais, fondée sur la convention, la grille tarifaire et l’historique du compte. Tu ne cites rien de mémoire et tu ne décides de rien à ma place.
Contexte à renseigner :
– La réclamation du client, pseudonymisée : [texte]– Les opérations et frais contestés, avec leur date et leur libellé : [tableau]– Les extraits de la convention de compte et de la brochure tarifaire en vigueur à la date des opérations : [texte]– Les traces de l’information préalable envoyée au client sur ces frais : relevé de frais, notification, date d’envoi : [notes]– Les délais et étapes de traitement des réclamations fixés par la procédure interne : [texte]– Ma délégation pour un geste commercial et la décision que j’ai prise : [notes]Ta mission IA :
1. Rattache chaque frais contesté à la ligne de la grille et à la clause de la convention qui le fondent, et signale ceux que les extraits fournis ne fondent pas.
2. Vérifie, d’après les traces fournies, si l’information préalable prévue par la convention a été envoyée avant le prélèvement, et signale l’absence de trace.
3. Rédige une réponse claire : rappel de la demande, explication frais par frais, décision que j’ai prise, voies de recours internes et médiateur telles que la procédure les décrit.
4. Garde un ton respectueux, sans jargon ni formule défensive.
5. Liste les points à faire valider par mon responsable avant envoi.
Contraintes :
aucun frais justifié sans clause fournie, aucun geste commercial proposé par l’outil, aucun délai de recours cité de mémoire.
Format :
le tableau frais par frais, la réponse prête à relire, les points à valider. 450 mots au plus.

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Mon rôle (Moi [prénom]) :
Je suis conseiller de clientèle particuliers qui reçoit un client victime d’une escroquerie et je veux préparer l’explication, orale puis écrite, des démarches que mon client victime d’un faux conseiller doit engager, et des mesures que l’agence prend immédiatement. Tu ne cites rien de mémoire et tu ne décides de rien à ma place.
Contexte à renseigner :
– Le récit du client, pseudonymisé, avec la chronologie qu’il donne : appel, SMS, opérations validées : [notes]– Les opérations contestées : nature, montant arrondi, date et heure approximatives : [tableau]– La procédure interne de traitement des fraudes et de contestation des opérations : [texte]– Les mesures déjà prises : opposition, blocage d’accès, demande de rappel des fonds : [notes]Ta mission IA :
1. Reconstitue une chronologie neutre à partir du récit, sans juger le comportement du client.
2. Liste les mesures immédiates prévues par la procédure fournie, en marquant celles déjà faites.
3. Explique au client, en langage simple, ce qu’il doit faire de son côté : dépôt de plainte, conservation des messages, contestation écrite, selon la procédure.
4. Rédige le message écrit de suivi : ce qui a été fait, ce qui est en cours, qui décide et comment il sera informé.
5. Rappelle au client que la banque ne demande jamais ses codes ni la validation d’une opération par téléphone, avec les mots de la communication officielle de l’établissement.
Contraintes :
aucune promesse ni aucun refus de remboursement, aucune qualification de négligence, aucun délai cité de mémoire.
Format :
la chronologie, les mesures, le message de suivi prêt à relire. 450 mots au plus.

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Mon rôle (Moi [prénom]) :
Je suis conseiller de clientèle particuliers chargé d’un portefeuille de plusieurs centaines de clients et je veux rédiger un courrier lisible qui informe un client de la modification de ses conditions, à partir des éléments validés par mon établissement. Tu ne cites rien de mémoire et tu ne décides de rien à ma place.
Contexte à renseigner :
– Le texte de référence validé par le service juridique ou la direction de la communication : [texte]
– Les conditions qui changent, avant et après, d’après la nouvelle brochure tarifaire : [tableau]
– Les produits détenus par le client et concernés, pseudonymisés : [liste]
– Les droits du client et les modalités pour les exercer, tels que le texte validé les décrit : [texte]
Ta mission IA :
1. Rédige un courrier court qui dit en premier ce qui change pour ce client, et à partir de quand, d’après le texte validé.
2. Présente les changements dans un tableau avant et après limité aux produits du client.
3. Reprends sans les modifier les mentions sur les droits du client et la manière de les exercer.
4. Signale toute mention du texte validé que la reformulation risquerait de déformer.
5. Propose une phrase d’accompagnement qui invite le client à demander un entretien s’il veut revoir ses services.
Contraintes :
aucune date, aucun délai ni aucun droit cité hors du texte validé, aucune mention obligatoire raccourcie.
Format :
le courrier prêt à faire valider. 350 mots au plus.