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Conseiller(ère) bancaire
Des tâches complètes enchaînées, de la demande au livrable.
| Conseiller(ère) bancaire | Étapes | Accès |
| Crédit immobilier, des pièces du dossier à l’offre de prêt émiseContrôler les pièces du dossier → Rapprocher les justificatifs → Calculer la capacité d’emprunt → Examiner l’assurance extérieure → Vérifier l’offre avant émission | 5 étapes | Afficher |
| Entrée en relation et vigilance, du dossier de connaissance client au refus d’ouvertureContrôler la complétude du dossier → Identifier les bénéficiaires effectifs → Rapprocher l’origine des fonds → Documenter l’opération inhabituelle → Remettre les documents du droit au compte | 5 étapes | Afficher |
| Crédit professionnel, de la lecture des comptes au suivi des garantiesLire les comptes annuels → Rédiger la note de synthèse → Préparer le passage en comité → Rédiger le procès-verbal → Informer la caution → Suivre les garanties | 6 étapes | Afficher |
| Client fragile et frais contestés, de l’entretien à la réponse au médiateurPréparer l’entretien de fragilité → Présenter l’offre adaptée → Répondre à la réclamation sur les frais → Reconstituer la chronologie → Répondre au médiateur | 5 étapes | Afficher |
| Conseil en placement, de l’entretien de découverte au point annuel d’adéquationPréparer l’entretien de découverte → Structurer le bilan patrimonial → Comparer les supports éligibles → Tracer les raisons du conseil → Rédiger le rapport d’adéquation → Préparer le point annuel d’adéquation | 6 étapes | Afficher |
| Prêt personnel en difficulté, de la vérification de solvabilité au dépôt d’un dossier de surendettementDocumenter la vérification de solvabilité → Expliquer le tableau d’amortissement et le coût total → Préparer l’entretien amiable après deux impayés → Envoyer le récapitulatif de l’entretien → Expliquer les effets du dépôt du dossier de surendettement | 5 étapes | Afficher |
| Score d’octroi défavorable, de la lecture du modèle au réexamen humain et à la remontée aux risquesLire la documentation du score → Documenter la dérogation → Répondre au client refusé → Remonter les écarts aux risques → Recenser les procédures touchées | 5 étapes | Afficher |
| Fraude au faux conseiller, de la prévention à l’agence jusqu’à la réponse à la contestationConcevoir le protocole d’appel → Repérer la manipulation en agence → Expliquer la vérification du bénéficiaire → Constituer le dossier d’instruction → Rédiger la réponse à la contestation | 5 étapes | Afficher |
| Assistant IA dans le conseil et la conformité, de la maîtrise de l’outil à la note transmise au correspondant LCB-FTFaire le point sur sa maîtrise → Contrôler la proposition générée → Répondre au client induit en erreur → Motiver le classement des alertes → Relire la note d’examen renforcé | 5 étapes | Afficher |
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